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コロナショックで資産運用はどうなった?【実績公開】

コロナショック 資産運用
悩める人
悩める人
新型コロナウイルスの関係で株価暴落してたけど資産運用やってる人ってどうなったの?

 

新型コロナウイルスによる株価の暴落、コロナショックはあのリーマンショックを超える暴落となっており、世界の株価は軒並み下落しましたが、個人投資家、資産運用家にも大ダメージを与えています。

本記事ではコロナショック後の僕の資産運用の実績を公開します。

 

この記事を読んでほしい人

・今現在 資産運用をしている人

・今後 資産運用を検討している人

 

自画像イラストこの記事を書いている人 ▶︎ IG

 

  • 現在10種類、600万円以上 資産運用中
  • 投資歴15年

 

現在運用中の金融商品

現在運用中の資産運用

 

種類開始時期金額運用期間
ITA2018年5月から毎月500米ドルの積立24ヶ月
ウェルスナビ2018年7月から50万円で運用開始【追加】2019年7月から毎月2万円の積立22ヶ月
iDeCo2018年6月から毎月5,000円の積立23ヶ月
トラリピ2019年10月から100万円で運用開始7ヶ月
トライオートFX2019年12月末から140万円で運用開始4ヶ月
つみたてNISA2019年10月から毎月3.3万円の積立7ヶ月
楽天ポイント投資2019年4月から毎月5,000円の積立13ヶ月
ループイフダン2020年2月から150万円で運用開始3ヶ月
仮想通貨2020年2月から2万円で運用開始3ヶ月

この9種類にインヴァストカードを含めた10種類の金融商品で運用中です。

※インヴァストカードは少額なので本記事では省略しています。

 

運用実績【2020年5月】

現在運用中の金融商品の実績を個別でみていきます。

IG
IG
はっきり言って大打撃です

ITA(Investers trust S&P500)

積立総額12,000ドル
評価額11,562ドル
損益-438ドル
損益(日本円)46,734円
利率-3.65%

1ドル=106.7円で計算

米国株に連動してるだけのことはあり一時はすごいマイナスになってましたが、米国株の戻りと共に徐々に回復しています。

 

 

ウェルスナビ

ウェルスナビ 資産運用 実績
運用総額730,000円
評価額673,139円
損益56,861円
利率-7.79%

株関連はマイナスですが、債券と金はプラスになっています。

やはり分散投資でリスクを分散するのは大事ですね。自動で分散投資してくれるウェルスナビは優れものです。

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iDeCo

iDeCo 資産運用 実績 iDeCo 資産運用 実績
積立総額115,000円
評価額104,962円
損益-10,038円(手数料含む)
利率-8.72%(手数料含む)

コロナショックに暴落時に買い増ししてたひふみ年金はもうすぐプラ転しそうですね。さすがです。

IG
IG
なんか手数料がいっぱいかかってる気がするけど,,,
IG
IG
でも節税効果も合わせればすごく利率いいんだけどね
イデコ(iDeCo)のまとめ
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トラリピ

運用額1,000,000円
証拠金預託額1,071,992円
確定利益71,992円
有効証拠金額825,608円
評価損-246,384円
実質評価損益-174,392円
利率-17.4%

米ドルや円の買いが多く、完全に設定ミスでした。ハーフ&ハーフで効率良く稼ごうとしたのが失敗でしたね。

大きく稼ぐことよりも大きく損をしないことの方が大事なのでFXでも分散してリスクヘッジしていきます。

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トライオートFX

運用額1,400,000円
証拠金預託額1,515,578円
確定利益115,578円
有効証拠金額1,408,842円
評価損-106,736円
実質評価損益8,842円
利率0.6%

自動売買セレクトで「コアレンジャー_ユーロ/豪ドル」と「コアレンジャー_豪ドル/NZドル」を購入。

一時は証拠金が350%をきり追加資金を投入しましたが、現段階では3種類のFX自動売買ツールの中で一番成績が良いです。

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つみたてNISA

つみたてNISA 資産運用実績
積立総額233,331円
評価額212,317円
損益-21,014円
利率-9.0%

つみたてNISAはバランス型を購入してるのですがマイナス9%はちょっと戻りが遅いと感じています。が、まだ1年も運用していないのでまだまだこれからです。

つみたてNISA メリット デメリット まとめ
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楽天ポイント投資

積立総額43,165円
評価額39,554円
損益-3,621円
利率-8.4%

楽天ポイント投資は23ファンドに積み立てしてますが、株に偏ってたのが良くなかったですね。分散するのであればもう少しバランス良く購入していかないとですね。

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ループイフダン

運用額1500,000円
証拠金預託額1,557,587円
確定利益57,587円
有効証拠金額1,054,446円
手持ち通貨の評価損-503,141円
実質評価損益-445,554円
利率-29.7%

ループイフダンはスワップポイントが高いのでスワップポイント狙いで購入してましたがそれが失敗でした。暴落が起きると為替にも影響が出るのでスワップポイント狙いは危険だなと感じました。

 

仮想通貨

運用総額30,000円
評価額35,617円
損益5,617円
利率17.2%

今運用している金融商品の中で唯一純プラスです。

仮想通貨もコロナショック後、大幅に下落しましたが、下落時に追加購入したのが吉と出ました。

他の金融商品でも同じことができたら今頃プラスになっていたでしょうが追加資金が足りませんでした^^;

やはり暴落時に備えて追加購入できるだけの余裕資金をみておかないとダメですね。

楽天ポイント仮想通貨に交換
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国内株式

昨年末には+21,080円、投資収益率8.4%だったJTの株ですが、年明けから徐々に値を落としていきコロナショックで大きく下落したので売却しました。

30,800円の損失です。プラスのうちに売るべきでした。

 

 

トータル

ITA-46,734円
ウェルスナビ-56,861円
iDeCo-10,038円
トラリピ-174,392円
トライオートFX8,842円
つみたてNISA-21,014円
楽天ポイント投資-3,621円
ループイフダン-445,554円
仮想通貨5,617円
国内株-30,800円
運用資金6,331,896円
評価額5,588,150円
評価損-743,746円
利率-11.7%

 

2019年がわりと好調だったのでつい「まだいける!」と攻めの姿勢になってました。

「勝って兜の緒を締めよ」じゃないですが、自分が好調の時、相場が好調に見える時ほど、冷静になりリスクを考えた運用をしないといけないなと痛感しました。

 

 

まだ間に合う!?コロナショックをチャンスに!!

コロナウイルスの影響で経済活動 復帰のメドも立たず二番底が来るとも言われてましたがNYダウや日経平均を見ても3月23日、3月19日を底値にその後はゆっくりと右肩上がりの動きとなっています。

NYダウ チャート 日経平均 チャート

コロナウイルスに関してもスペイン、イタリア、フランスなどの諸外国では規制緩和の動きが見られており回復の兆しを見せています。

 

コロナショックは投資チャンス
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この記事でもお伝えしたように投資家にとってはコロナショックはチャンスです。

 

日本では緊急事態宣言が5月31日まで延長され、まだまだ油断できない状況ではありますが治療薬も出てきておりコロナウイルスは確実に収束に向かっています

コロナが完全に収束となれば外出規制の反動もあり国内外の旅行、外食、ショッピング、娯楽など経済は活動を再開するでしょう。

となれば経済指標はゆっくりではあれどさらに回復していくものとみられます。

 

僕の運用中の金融商品も年内のうちにはプラスに転じるのではないかと言う予想。

なので資産運用を始めたり、資産運用の追加投資をするならまだ間に合うとみています。

投資に絶対はありませんが、少なくともコロナショック前の状態と比べたら低リスクで始められます。

コロナショックをチャンスに変えれるかどうかはその人によります。賢い運用をして資産を増やしていきましょう。

 

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